Кабмін схвалив надання податковій службі інформації про банківські рахунки та сейфи громадян
Кабінет міністрів схвалив ініційований Державною податковою службою законопроект, згідно з яким ДПС виявиться власником та адміністратором реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб та отримуватиме відповідну інформацію від банків.
Як повідомляється на сайті уряду, схвалений документ називається "Про забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів до євро (SEPA)".
Мета законопроекту – привести українське законодавство у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму у відповідність до актів права ЄС. Це є обов'язковою умовою для забезпечення подання офіційної заявки на приєднання України до єдиної зони платежів до євро (SEPA, Single Euro Payments Area).
Проект закону передбачає таке:
- Створення реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, куди будуть вносити дати відкриття/закриття банківського рахунку, вид та номер рахунку, що містить номер IBAN; ПІБ власника рахунку, індивідуального банківського сейфу; дані про установу, в якій відкрито рахунок чи сейф; номер та дату договору про надання індивідуального банківського сейфу. Водночас у законопроекті зафіксовано, що до реєстру не передаватимуть відомості про рух та залишки коштів за рахунками громадян та вмістом сейфу. Адміністратором реєстру буде ДПС.
- Створення реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших правових утворень з адмініструванням ДПС.
- Удосконалення процедури верифікації інформації про кінцевих бенефіціарних власників юридичних осіб та механізм застосування заходів впливу за неподання, несвоєчасне подання, подання неправдивих відомостей про кінцевого бенефіціарного власника юридичної особи до Єдиного державного реєстру.
- Впровадження санкцій порушення суб'єктами первинного фінансового моніторингу вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.
- Створення механізму викривачів у сфері фінмоніторингу та їхнього захисту.
- Розширення переліку спеціально визначених суб'єктів первинного фінансового моніторингу за рахунок довірчих власників трастів та торговців культурними цінностями, які здійснюють операції через "вільні порти", якщо сума перевищує 400 тисяч грн.
- Недопущення до управління та/або контролю за спеціально визначеними суб'єктами первинного фінансового моніторингу злочинців або їх спільників.
Нагадаємо, днями податківці заявляли, що планують отримати доступ до банківської таємниці.
При цьому НБУ взимку виступив проти відмови від банківської таємниці. У Нацбанку заявили, що в країнах ЄС захист приватної власності, зокрема персональних фінансових даних, є невід'ємною частиною верховенства права.
