Уже полторы недели прошло после специального совещания в НБУ с руководителями подразделений финансового мониторинга банков, на котором представители регулятора настоятельно рекомендовали финансистам проводить платежи по судебным залогам и не запрещать их уже проверенным клиентам с деньгами. Однако воз и ныне там.
Адвокаты наиболее известных обвиняемых по резонансным делам - бывшей замглавы Офиса президента Ирины Мудрой и нардепа Вадима Столара - до сих пор не сообщили о внесении за них залогов на счет Высшего антикоррупционного суда. Хотя сам ВАКС своим решением приказал Нацбанку разобраться в платежной проблеме с внесением залогов, о чем писала "Страна". Проблема заключается в том, что большинство банков заворачивают платежи, и, например, за Мудрую смогли внести только половину залога в 20 млн грн.
Но разблокирования процесса пока так и не произошло.
Главная причина, которую называют сами банкиры, - отсутствие письменного детального разъяснения со стороны НБУ по вопросу внесения залогов. Финансисты говорят, что до сих пор не получали его по внутренней почте Нацбанка. На сайте регулятора его тоже нет.
Специалисты банков по финансовому мониторингу получили на закрытом совещании НБУ 23 сентября указания, которые оценили как общие вводные. К тому же устным установкам в банковской системе никто не доверяет, особенно после громкой истории с обыском у директора департамента финмониторинга Сенс Банка Людмилы Снигур, который прошел 19 августа именно по делу о внесении залога в 150 млн грн за экс-министра энергетики Германа Галущенко. После публикации соответствующего решения суда и публичных обвинений в адрес Снигур все сообщество специалистов по финансовому мониторингу украинских банков пребывает в страхе. И никто не хочет повторить судьбу Снигур, отстраненной от работы в Сенс Банке и пережившей обыск. К тому же ходили слухи о ее допросах правоохранителями.
Руководитель финмониторинга - высокооплачиваемый и уважаемый специалист в любом банке, который считается наиболее независимым, поскольку подчиняется напрямую наблюдательному совету, то есть представителю акционера, и не обязан выполнять приказы заместителей главы и даже председателя правления. Это автономная фигура с большими полномочиями, которая может завернуть и остановить любой платеж или кредит и выгнать клиента из банка - принудительно закрыть ему все счета.
Средний размер месячной зарплаты специалиста по финансовому мониторингу в зависимости от банка сегодня колеблется от 450 тыс. грн в небольших банках до 1 млн грн в системных, то есть на уровне члена правления. Люди дорожат этой работой и боятся как увольнений, так и получить от Нацбанка статус обладателя небезупречной деловой репутации. Его часто присваивают навсегда, до конца жизни, и человек никогда больше не сможет работать в банковской системе.
Большие проблемы упомянутой выше Снигур тем более побуждают финмонщиков быть максимально осторожными в вопросах залога.
Поэтому таким специалистам проще блокировать любой платеж, в котором они не уверены или если опасаются последствий, чем лезть на рожон. В связи с этим все ждут отдельного письменного разъяснения Нацбанка, которое будут исполнять до запятой.
Но НБУ до сих пор его не опубликовал, и неизвестно, когда оно появится (и появится ли вообще). А еще ходят слухи о том, что Нацбанк разослал свои вопросы специалистам по финансовому мониторингу крупных банков, чтобы те рассказали, как проводили залоги по отдельным клиентам, так как у регулятора появились на этот счет неприятные вопросы к банкирам, что еще больше отпугивает последних от любых операций по залогам.
"Основная цель НАБУ была уголовным делом о внесении залога за Галущенко запугать всю цепочку по внесению залога. От тех, кто его вносит, до банкиров, которые его проводят. Чтобы в свою очередь посеять страх в окружении Зеленского: мол, никто вас в случае чего не вытащит из тюрьмы. И это пока удается: институт внесения залогов парализован. Отдельного внимания заслуживает позиция НБУ, который пока не дает четких разъяснений банкиров по внесению залога, чем также способствует блокированию процесса. Чем объясняется такая позиция Пышного - не до конца понятно. Вероятно, он боится, что его самого привлекут за связи с Ермаком, поэтому и пытается понравиться НАБУ и САП", - объяснил источник в юридических кругах.
