Новые наказания для "дропов" и мошеннических кол-центров с освобождением для осведомителей. Что в новых законопроектах президента
Президент Владимир Зеленский предложил нардепам криминализировать карточные преступления (кражу данных, обман), добровольную передачу платежной информации и карт преступникам и деятельность мошеннических кол-центров.
Этим вопросам посвящены два его законопроекта, внесенные вчера в Верховную Раду, - №16013 и №16014. Оба вносят изменения в Уголовный кодекс.
Законопроект №16013 направлен на борьбу с "дропами" - лицами, которые оформляют на себя банковские карты, чтобы затем передавать за отдельную плату (то есть, по сути, продавать) их в пользование другим лицам.
Главная новация - вводятся наказания как для самих "дропов", так и для тех, кому они передают карты.
Согласно документу, сам продавец банковской карты ("дроп") получает только штраф - 5,1-17 тыс. грн. А уже пользователю его банковской карты, так называемому "дроповоду", кроме штрафа (51-170 тыс. грн), угрожает также ограничение/лишение свободы от 2 до 6 лет или до 8 лет при повторном нарушении.
При этом привлечение к ответственности подразумевается только в случаях, когда после передачи карты или банковских реквизитов будут совершаться преступления: минимизация налогообложения, отмывание денег, финансирование терроризма и пр. За то, что жена погонит мужа с ее картой в магазин за продуктами, к уголовной ответственности привлекать, по идее, не должны.
Госфинмониторинг на днях сообщил, что за 7 месяцев 2026 года через счета "дропов" прошло свыше 23 млрд грн: его аналитики исследовали 27 тыс. счетов в 25 банках и передали около 500 обобщенных материалов в правоохранительные органы. Общее количество "дропов" среди физлиц там оценивают в 73 тыс. человек.
Кроме того, тот же законопроект №16013 предусматривает ограничение и лишение свободы на 2-4 года вместе со штрафом (51-85 тыс. грн) за подделку платежных инструментов, платежных поручений/инструментов, электронных кошельков, а также их нелегальное использование и сбыт. Речь идет о любом неправомерном использовании. Даже если у человека не украли саму банковскую карту, но взломали его электронный документ или аккаунт в банке и любым способом украли деньги.
А если состоялась кража самой карты либо "злоупотребление доверием" (официальная формулировка), то срок повышается до 3-5 лет с одновременным штрафом (85-136 тыс. грн), а при повторном нарушении - до 4-6 лет.
То есть впервые наказание предусмотрено за обман людей. За то, что банкиры называют социальной инженерией, когда мошенники обманывают жертв и выманивают у них финансовые данные. После чего происходит практически мгновенное разграбление счета.
Другой законопроект (№16014) ужесточает наказания для организаторов и участников мошеннических кол-центров. Такими центрами собираются квалифицировать объединения от 3 человек и больше. При этом необязательно, чтобы они собственными силами обманывали жертв или "чистили" их счета. Достаточно лишь собирать, сохранять информацию с банковской тайной (номера карт, счетов и другие финансовые реквизиты), обрабатывать и анализировать ее.
Сроки лишения свободы для мошеннических кол-центров разные:
- создание и руководство - от 7 до 12 лет с конфискацией имущества;
- участие - от 5 до 10 лет с конфискацией имущества или без нее;
- содействие и предоставление услуг, информации, оборудования - от 5 до 10 лет с конфискацией имущества или без нее;
- вербовка новых членов и их финансирование - от 3 до 5 лет с конфискацией имущества или без нее, при повторном нарушении - от 5 до 10 лет с конфискацией имущества;
- содействие функционированию или создание условий для избежания уголовной ответственности - от 8 до 12 лет с конфискацией имущества или без нее.
При этом законопроектом предлагают избавлять от уголовной ответственности информаторов - людей, которые добровольно сдадут коллег-преступников правоохранительным органам. В какой бы роли такой осведомитель ни выступал: организатор, руководитель или простой участник.
О подоплеке активизации борьбы с кол-центрами мы писали в отдельном материале.
