Сотрудники одного из мошеннических кол-центров. Иллюстративное фото: из открытых источников

Президент Владимир Зеленский предложил парламенту криминализировать карточные преступления, в частности, кражу данных и обман, добровольную передачу платежной информации и карт преступникам и деятельность мошеннических кол-центров.

Этим вопросам посвящены два его законопроекта, внесенные вчера в Верховную Раду: №16013 и №16014. Оба вносят изменения в Уголовный кодекс.

Законопроект №16013 направлен на борьбу с дропами - лицами, которые оформляют на себя банковские карты, чтобы затем передавать за отдельную плату (то есть, по сути, продавать) их в пользование другим.

Главная новация - вводятся наказания как для самих дропов, так и для тех, кому они передают карты.

Согласно документу, сам продавец банковской карты (дроп) получает только штраф 5,1-17 тыс. грн. А уже пользователю его банковской карты, так называемому дроповоду, кроме штрафа в размере 51-170 тыс. грн угрожает также ограничение или лишение свободы на срок от 2 до 6 лет или до 8 лет при повторном нарушении.

При этом привлечение к ответственности подразумевается только в случаях, когда после передачи карты или банковских реквизитов будут совершаться преступления: минимизация налогообложения, отмывание денег, финансирование терроризма и пр. За то, что жена погонит мужа с ее картой в магазин за продуктами, к уголовной ответственности привлекать, по идее, не должны.

Госфинмониторинг на днях сообщил, что за 7 месяцев 2026 года через счета дропов прошло свыше 23 млрд грн. Его аналитики исследовали 27 тыс. счетов в 25 банках и передали около 500 обобщенных материалов в правоохранительные органы. Общее количество дропов среди физлиц в службе оценивают в 73 тыс. человек.

Кроме того, тот же законопроект №16013 предусматривает ограничение и лишение свободы на 2-4 года вместе со штрафом в 51-85 тыс. грн за подделку платежных инструментов, платежных поручений, электронных кошельков, а также их нелегальное использование и сбыт. Речь идет о любом неправомерном использовании, даже если у человека не украли саму банковскую карту, но взломали его электронный документ или аккаунт в банке и любым способом украли деньги. Если состоялась кража самой карты либо "злоупотребление доверием", как сформулировано в документе, то срок повышается до 3-5 лет с одновременным штрафом в 85-136 тыс. грн, а при повторном нарушении - до 4-6 лет.

То есть впервые наказание предусмотрено за обман людей: за то, что банкиры называют социальной инженерией, когда мошенники обманывают жертв и выманивают у них финансовые данные, после чего происходит практически мгновенное разграбление счета.

Другой законопроект - №16014 - ужесточает наказания для организаторов и участников мошеннических кол-центров. Под это определение будут подпадать объединения от трех человек и больше. При этом необязательно, чтобы они собственными силами обманывали жертв или чистили их счета. Достаточно лишь собирать и сохранять информацию с банковской тайной (номера карт, счетов и другие финансовые реквизиты), обрабатывать и анализировать ее.

Сроки лишения свободы для мошеннических кол-центров предусмотрены разные:

  • за создание и руководство - от 7 до 12 лет с конфискацией имущества;

  • за участие - от 5 до 10 лет с конфискацией имущества или без нее;

  • за содействие и предоставление услуг, информации, оборудования - от 5 до 10 лет с конфискацией имущества или без нее;

  • за вербовку новых членов и их финансирование - от 3 до 5 лет с конфискацией имущества или без нее, при повторном нарушении - от 5 до 10 лет с конфискацией имущества;

  • за содействие функционированию или создание условий для избежания уголовной ответственности - от 8 до 12 лет с конфискацией имущества или без нее.

При этом законопроект предлагает избавлять от уголовной ответственности информаторов - людей, которые добровольно сдадут коллег-преступников правоохранительным органам. В какой бы роли такой осведомитель ни выступал: организатор, руководитель или простой участник.

О подоплеке активизации борьбы с кол-центрами мы писали в отдельном материале.

Подпишитесь на телеграм-канал Политика Страны, чтобы получать ясную, понятную и быструю аналитику по политическим событиям в Украине.