Нові покарання для "дропів" та шахрайських кол-центрів зі звільненням для інформаторів. Що у нових законопроектах президента
Президент Володимир Зеленський запропонував нардепам криміналізувати карткові злочини (крадіжку даних, обман), добровільну передачу платіжної інформації та карток злочинцям та діяльність шахрайських кіл-центрів.
Цим питанням присвячено два його законопроекти, внесені вчора до Верховної Ради, - №16013 та №16014. Обидва вносять зміни до Кримінального кодексу.
Законопроект №16013 спрямований на боротьбу з "дропами" - особами, які оформлюють на себе банківські картки, щоб потім передавати за окрему плату (тобто по суті продавати) їх у користування іншим особам.
Головна новація - вводяться покарання як самих " дропів ", так тих, кому вони передають карти.
Згідно з документом, сам продавець банківської картки ("дроп") отримує лише штраф – 5,1-17 тис. грн. А вже користувачеві його банківської картки, так званому "дроповоду", крім штрафу (51-170 тис. грн), загрожує також обмеження/позбавлення волі від 2 до 6 років або до 8 років за повторного порушення.
При цьому притягнення до відповідальності мається на увазі лише у випадках, коли після передачі картки або банківських реквізитів відбуватимуться злочини: мінімізація оподаткування, відмивання грошей, фінансування тероризму та ін.
Держфінмоніторинг днями повідомив, що за 7 місяців 2026 року через рахунки "дропів" пройшло понад 23 млрд грн: його аналітики досліджували 27 тис. рахунків у 25 банках та передали близько 500 узагальнених матеріалів до правоохоронних органів. Загальну кількість "дропів" серед фізосіб там оцінюють у 73 тис. осіб.
Крім того, той самий законопроект №16013 передбачає обмеження та позбавлення волі на 2-4 роки разом зі штрафом (51-85 тис. грн) за підробку платіжних інструментів, платіжних доручень/інструментів, електронних гаманців, а також їхнє нелегальне використання та збут. Йдеться про будь-яке неправомірне використання. Навіть якщо у людини не вкрали саму банківську картку, але зламали її електронний документ чи аккаунт у банку та у будь-який спосіб вкрали гроші.
А якщо відбулася крадіжка самої картки або "зловживання довірою" (офіційне формулювання), то термін підвищується до 3-5 років з одночасним штрафом (85-136 тис. грн), а за повторного порушення - до 4-6 років.
Тобто вперше покарання передбачено за обман людей. За те, що банкіри називають соціальною інженерією, коли шахраї дурять жертв і виманюють у них фінансові дані. Після чого відбувається практично миттєве розграбування рахунку.
Інший законопроект (№16014) посилює покарання для організаторів та учасників шахрайських кол-центрів. Такими центрами збираються кваліфікувати об'єднання від 3 осіб та більше. При цьому необов'язково, щоб вони власними силами обманювали жертв або чистили їхні рахунки. Достатньо лише збирати, зберігати інформацію з банківською таємницею (номери карт, рахунків та інші фінансові реквізити), обробляти та аналізувати її.
Терміни позбавлення волі для шахрайських кол-центрів різні:
- створення та керівництво - від 7 до 12 років з конфіскацією майна;
- участь - від 5 до 10 років із конфіскацією майна або без неї;
- сприяння та надання послуг, інформації, обладнання – від 5 до 10 років з конфіскацією майна або без нього;
- вербування нових членів та їх фінансування – від 3 до 5 років з конфіскацією майна або без нього, при повторному порушенні – від 5 до 10 років з конфіскацією майна;
- сприяння функціонуванню або створення умов для уникнення кримінальної відповідальності – від 8 до 12 років з конфіскацією майна або без неї.
При цьому законопроектом пропонують позбавляти кримінальної відповідальності інформаторів – людей, які добровільно здадуть колег-злочинців правоохоронним органам. У якій би ролі такий інформатор не виступав: організатор, керівник чи простий учасник.
Про підґрунтя активізації боротьби з кол-центрами ми писали в окремому матеріалі.
