Нацбанк ввів для українських політиків та чиновників поблажки щодо фінмоніторингу
Національний банк України пом'якшив умови фінансового моніторингу для еліти країни – тих, хто за чинним законодавством належить до категорії політично значущих осіб (PEP, Politically Exposed Persons). До неї потрапляють народні депутати, лідери партій, судді, міністри, керівники відомств від податкової адміністрації до Державної митної служби.
У листі №25-0010/33646, підписаному заступником голови регулятора Дмитром Олійником, НБУ навів роз'яснення, в якому повідомляється, що банкам дозволено не з'ясовувати джерела стану (багатства) PEP за одночасного виконання трьох умов:
- Низький рівень ризику ділових відносин із клієнтом або разової фінансової операції на значну суму. Це означає, що банк вважає фінансову операцію не проблемною, скажімо, перерахування коштів держорганізаціям або фізособам із кришталево чистою репутацією, відсутність у клієнта порушень правил банківського договору та підозр у відмиванні грошей чи інших незаконних діях.
- Відсутність у банку підозр у відмиванні коштів та фінансуванні тероризму.
- Використання значною особою відкритих у банку рахунків переважно отримання заробітної плати та соціальних виплат. Або у випадку, якщо обсяг фінансових операцій за всіма відкритими в банку рахунками PEP не перевищує 400 тисяч гривень (або їхнього еквівалента) на місяць.
За дотримання зазначених умов впливового клієнта можна не доводити документально походження своїх коштів. При цьому фінансовий моніторинг із подачею таких паперів не скасовується для решти рядових українців.
Ще один важливий момент листа Нацбанку - дозвіл регулятора для банків переводити на єдину систему фінансового моніторингу PEP, якого фінансисти зобов'язані перевіряти уважніше, ніж решту українських громадян. Тобто його слід перевіряти так само, як звичайну людину без спеціального статусу. Це дозволяється у двох випадках:
- якщо політично значуща особа втратила повноваження, тобто звільнено;
- якщо особу жодного разу не запідозрили у порушенні правил фінмоніторингу та привласнили йому низький рівень ризику.
Такий підхід має застосовуватися навіть незважаючи на те, що статус PEP в Україні досі надається людям довічно і продовжує діяти стосовно особи та її родичів та після відставки.
"Високопоставлені особи у владі часто скаржаться на те, що банки до них чіпляються, постійно запитують додаткові довідки про доходи, блокують їм перекази і всіляко обмежують. Це і справді відбувається. За ними жорсткіша бюрократія, тому що цього вимагає чинне законодавство, а НБУ штрафує нас, якщо цього не робимо. А зараз. що зроблено це було на прохання когось згори", - розповів "Країні" заступник голови правління одного з великих банків.
Нагадаємо, днями повідомлялося, що Верховна Рада хоче послабити фінансовий моніторинг політично значимих осіб, передбачений законопроектом про підвищення податків на посилки.
Однак незабаром стало відомо, що комітет парламенту з фінансів, податкової та митної політики прибрав із законопроекту цю норму.
