В Україні набули чинності нові обмеження на переказ грошей. Що змінилося
Сьогодні, 1 червня, в Україні набувають чинності нові обмеження на переказ грошей.
Тепер максимальна сума таких операцій без підтверджувальних документів складає 100 000 гривень на місяць замість колишніх 150 000. Це правило стосується переказів за номером картки, телефоном або через IBAN.
Нові ліміти не поширюються на зняття готівки, оплату товарів та послуг (включаючи комунальні), перекази між власними рахунками, а також перекази на рахунки компаній.
Щоб збільшити ліміт, потрібно надати офіційні документи, що підтверджують дохід - наприклад, довідку про зарплату або дані з податкової.
При цьому для клієнтів із так званої "групи ризику" зберігається жорсткіший ліміт - 50 000 гривень на місяць. Він застосовується до тих, чиї операції викликають підозри або хто не має офіційного підтвердження доходів.
Винятки передбачені для волонтерів.
За словами представників банківського сектора, у майбутньому можливий повний перехід від загальних лімітів до персональних. Це означає, що кожен клієнт отримуватиме індивідуальний ліміт на перекази залежно від рівня підтверджених доходів.
Зазначимо, що на даний час банки вже можуть встановлювати такі обмеження, проте масового характеру вони поки що не мають. У разі скасування загального ліміту особисті обмеження стануть обов'язковими для всіх без винятків.
Фінансисти попереджають, що перехід до індивідуальних лімітів призведе до посилення фінансового моніторингу. Якщо зараз досить просто вказати дохід в анкеті, і банк може не вимагати документів, що підтверджують, то в майбутньому без офіційної довідки ліміт буде автоматично встановлений виходячи з суми зазначеного доходу.
Алгоритми банків зможуть встановлювати ліміт на рівні півтора-двох місячних зарплат. Докладно про це ми писали в окремому матеріалі.
Раніше повідомлялось, що Нацбанк України серйозно посилив обмеження для розрахунків карток фізичних осіб за кордоном.
